POLÍTICA PARA LA DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS O RELEVANTES DE SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V.
CONTENIDO
1. Objetivo
2. Alcance
3. Términos y definiciones
4. Políticas
4.1 Política general para la prevención del lavado de dinero.
4.2 Políticas específicas para la prevención del lavado de dinero.
5. Lineamientos
6. Excepciones
7. Sanciones a incumplimientos
8. Registro de Actualizaciones.
1. Objetivo
Establecer lineamientos para identificar, conocer y monitorear los estándares legales y normativos aplicables que SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., debe cumplir y ejecutar en materia de Prevención de Lavado de Dinero.
2. Alcance
La presente política y lineamientos aplica a todos los colaboradores de SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., que por sus funciones y responsabilidades deben asegurar el cumplimiento y observancia de las disposiciones legales y normativas externas e internas para prevenir el lavado de dinero.
3. Términos y definiciones
| Término | Definición |
| Lavado de dinero | Proceso a través del cual es encubierto el origen de recursos generados mediante el ejercicio de actividades ilegales o criminales. |
| Recursos de procedencia ilícita | Recursos resultantes de operaciones delictivas, fraudulentas o las provenientes de cualquier actividad ilícita, operaciones del crimen organizado, financiamiento al terrorismo, tráfico de estupefacientes, personas o armas o cualquier otro supuesto previsto por el Código Penal Federal o por las autoridades financieras correspondientes. |
4. Políticas
4..1 Política general para la prevención del lavado de dinero.
SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., no opera, no hace negocios y no establece relaciones comerciales con personas o empresas con recursos de procedencia o destino ilícito.
4.2. Políticas específicas para la prevención del lavado de dinero.
- SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., establece las medidas para obtener información que le permita tener conocimiento general del cliente previamente a la celebración de un contrato.
- SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., establece las medidas para detectar de manera sistemática operaciones excepcionales o de sospecha ilícita, durante el curso de la relación con el cliente.
5. Lineamientos
- Será considerada operación excepcional o de sospecha ilícita toda aquella operación de un cliente que no concuerde con los antecedentes o actividades declaradas en un inicio y conocidas por SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., o con el perfil transaccional de un cliente (origen y destino de los recursos, monto, frecuencia, naturaleza de la operación).
- Es responsabilidad de la Dirección Comercial y la Gerencia Jurídica de SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V., asegurar el conocimiento e identificación del cliente antes de establecer una relación comercial con este.
- Es responsabilidad de la Dirección Comercial mantener una relación estrecha con el cliente que permita conocer sus actividades a efectos de garantizar prácticas bancarias sanas y que cumplan con el marco jurídico aplicable en vigor.
6. Excepciones
No aplican
7. Sanciones a incumplimientos
a) Las señaladas en el Código Penal Federal y en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
8. Registro de Actualizaciones.
| Versión | Fecha | Registro de Actualizaciones |
| 1 | 25 julio 2023 |
SERVICIOS Y TECNOLOGÍAS ESPECIALIZADOS PARA LA GESTIÓN DEL AGUA, S.A. DE C.V.
MARCELO DORANTES RAMÍREZ
Representante Legal.
